Volatilitas tetap menjadi tantangan utama bagi investor kripto sepanjang tahun 2025. Setelah mencapai titik tertinggi di USD 125.000 pada bulan Oktober, harga Bitcoin mengalami penurunan signifikan. Dari level tersebut, aset kripto terbesar di dunia ini turun lebih dari USD 40.000 sebelum stabil di sekitar USD 88.000.
Kondisi ini mendorong investor untuk mulai mempertimbangkan diversifikasi sebagai strategi untuk mengurangi risiko dan menjaga stabilitas portofolio aset digital mereka. Para pakar menilai bahwa pendekatan yang lebih terukur semakin penting dengan peningkatan partisipasi investor ritel dan institusi di pasar kripto.
Zach Pandl, Kepala Riset Grayscale Investments, menyatakan bahwa kripto tetap merupakan kelas aset yang volatil namun menawarkan karakteristik imbal hasil yang berbeda dari instrumen keuangan konvensional. Penting bagi investor untuk mengelola risiko dengan memastikan alokasi investasi kripto sesuai dengan profil risiko masing-masing.
Beberapa penasihat keuangan merekomendasikan alokasi kripto hingga 40% dari total aset, namun untuk investor konservatif, pendekatan ini dianggap terlalu agresif. Sebagai aturan praktis, sebagian besar penasihat menyarankan alokasi kripto tidak lebih dari 5% dalam portofolio yang seimbang, dengan beberapa investor memilih porsi yang lebih kecil, sekitar 1% hingga 3%, tergantung pada faktor seperti usia, pendapatan, dan tujuan keuangan jangka panjang.
CEO Wave Digital Assets, David Siemer, menekankan pentingnya menyeimbangkan risiko dengan aset lain di luar kripto, seperti saham dan obligasi. Dia menyarankan investor untuk memastikan aset lain dalam portofolio tidak terlalu agresif untuk mengimbangi volatilitas yang mungkin terjadi dalam investasi kripto.
