Otoritas keuangan California telah memberikan sanksi kepada perusahaan pemberi pinjaman kripto Nexo karena pelanggaran aturan pinjaman. Nexo, yang sedang merencanakan untuk kembali hadir di pasar Amerika Serikat, disebut telah menyalurkan pinjaman berbasis kripto kepada 5.456 warga California tanpa lisensi yang diwajibkan. Komisioner Regulator keuangan California, Department of Financial Protection and Innovation (DFPI), KC Mohseni juga menemukan bahwa Nexo gagal melakukan penilaian terhadap kemampuan debitur untuk membayar kembali pinjaman, yang meliputi tidak meninjau kewajiban utang maupun riwayat kredit peminjam.
Mohseni menekankan bahwa pemberi pinjaman harus mematuhi hukum dan menghindari praktik pinjaman berisiko yang dapat merugikan konsumen, termasuk pinjaman berbasis kripto. Sebagai konsekuensi, Nexo didenda sebesar USD 500.000 dan diminta untuk memindahkan dana nasabah California ke afiliasi AS yang telah memiliki lisensi dalam waktu 150 hari. Sanksi ini dianggap signifikan karena California sering menjadi barometer regulasi keuangan nasional.
Kasus ini merupakan tambahan dalam deretan masalah regulasi yang dihadapi Nexo di Amerika Serikat, yang sebelumnya memutuskan untuk keluar dari pasar AS pada tahun 2022. California, dengan jumlah penduduk dan produk domestik bruto terbesar di AS, sering menjadi pintu masuk bagi perusahaan jasa keuangan yang ingin memperluas bisnis mereka secara nasional.
