Sekelompok kebijakan telah diterapkan sebagai respons terhadap peningkatan kasus kejahatan finansial, terutama penipuan voice phishing yang menggunakan kripto sebagai alat pembayaran. Sering kali modus operandi ini melibatkan penggunaan kartu kredit atau debit untuk membeli kripto di luar negeri dengan tujuan mengaburkan jejak aliran dana. Akibat dari tindakan kejahatan semacam ini, diperkirakan kerugian yang dialami di Korea Selatan mencapai ratusan juta dolar setiap tahun.
Seorang analis kepatuhan fintech di Seoul menyambut langkah-langkah proaktif yang diambil, menggambarkannya sebagai integrasi sistem pengawasan yang komprehensif. Analisis real-time menjadi krusial karena penundaan dalam pelacakan dana dapat mengakibatkan hilangnya kemampuan untuk melacaknya. Namun, selain menargetkan kejahatan, kebijakan ini juga akan berimbas pada pengguna kripto yang sah. Mereka diingatkan untuk memastikan bahwa transaksi yang mereka lakukan mematuhi regulasi yang berlaku agar tidak dianggap sebagai aktivitas mencurigakan.
Tindakan yang diambil oleh Korea Selatan dianggap sebagai contoh yang bisa dijadikan inspirasi bagi negara-negara lain dalam menghadapi tantangan pencucian uang lintas negara yang dilakukan melalui aset kripto. Diharapkan langkah-langkah ini dapat memberikan efek domino positif dalam memperkuat pengawasan terhadap aktivitas finansial yang berkaitan dengan kripto di seluruh dunia.
